三秦都市報-三秦網(wǎng)訊（徐喜輝）科技創(chuàng)新離不開金融支持，金融是推動科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵力量。近年來，中國農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行（以下簡稱：農(nóng)行陜西省分行）進(jìn)一步聚焦科技金融領(lǐng)域，著力優(yōu)化支持政策，創(chuàng)新服務(wù)模式，提升服務(wù)質(zhì)效，加快健全適應(yīng)服務(wù)創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展需要的科技金融服務(wù)體系，持續(xù)加大對全省重點產(chǎn)業(yè)鏈、產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新集群和科技型中小企業(yè)的支持力度，有效解決科創(chuàng)型企業(yè)融資難、融資貴等問題，助力陜西科創(chuàng)“繁花盛開”。

截至2024年11月底，農(nóng)行陜西省分行全行科技型企業(yè)有貸戶數(shù)、貸款余額增速達(dá)102%和60%，增量及增速均位居同業(yè)前列，2024年上半年在國家金融監(jiān)督管理總局陜西監(jiān)管局科技金融服務(wù)效果評估中獲評優(yōu)秀檔。

筑巢引鳳 打造科技金融服務(wù)新高地

為做好科技金融大文章，助力陜西科創(chuàng)實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，農(nóng)行陜西省分行積極搭建科技金融服務(wù)新平臺，不斷促進(jìn)創(chuàng)新體制機(jī)制完善和服務(wù)能力提升。

農(nóng)行陜西省分行結(jié)合陜西科創(chuàng)企業(yè)的特點、發(fā)展需要以及自身實際與優(yōu)勢，探索出“1251”科技金融新路徑。該模式成立由行領(lǐng)導(dǎo)牽頭、各相關(guān)部門負(fù)責(zé)同志參加的工作專班，堅持高目標(biāo)引領(lǐng)，強(qiáng)化雙輪驅(qū)動策略，建立“五位一體”服務(wù)生態(tài)以及風(fēng)險防控長效機(jī)制，不斷建立和完善科技金融專業(yè)化服務(wù)平臺和水平。

“我們在省行層面單設(shè)科創(chuàng)金融部，建立起了‘科技企業(yè)金融服務(wù)中心+科技金融專營機(jī)構(gòu)+科技金融服務(wù)團(tuán)隊（專崗）’的服務(wù)團(tuán)隊，先后設(shè)立10家科技專營支行，組建起了由31名資深人才構(gòu)成的科技金融核心人才和骨干人才庫，為扎實做好科技金融發(fā)展提供有力支撐。”農(nóng)行陜西省分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹。

深化政銀企合作 創(chuàng)新多元化服務(wù)新模式

科創(chuàng)企業(yè)具有高風(fēng)險、高回報、輕資產(chǎn)等“兩高一輕”的典型特征，無法提供有效擔(dān)保是該類企業(yè)融資的難點和痛點。針對科創(chuàng)型企業(yè)科研投入大、缺乏抵押物的融資難題，農(nóng)行陜西省分行加強(qiáng)與政府部門、擔(dān)保公司、風(fēng)險投資機(jī)構(gòu)合作，通過政府增信擔(dān)保、風(fēng)險投資等方式，為科創(chuàng)型企業(yè)提供多元化融資渠道，先后與省工信廳、省科技廳、省科技資源統(tǒng)籌中心、西安市軍民融合辦等政府主管部門開展戰(zhàn)略合作，不斷擴(kuò)大“朋友圈”；同省再擔(dān)保公司、省農(nóng)擔(dān)公司、西安市創(chuàng)新?lián)C(jī)構(gòu)開展“4321”“總對總”批量擔(dān)保、政府增信業(yè)務(wù)合作，不斷強(qiáng)化服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)效，全方位滿足科創(chuàng)型企業(yè)的融資需求。

陜西某公司是一家主要從事鈦合金系列材料的研發(fā)、生產(chǎn)和銷售的國家級專精特新“小巨人”企業(yè)，也是陜西省鈦合金產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)着溨髌髽I(yè)。為解決企業(yè)擴(kuò)產(chǎn)技改融資中抵押物不足的問題，農(nóng)行陜西省分行通過信用方式為其審批固定資產(chǎn)貸款2億元，用于支持其航空級鈦合金短流程低能耗技術(shù)升級項目，助力企業(yè)研發(fā)與創(chuàng)新能力提升。在貸款的支持下，該公司獲得快速發(fā)展，在了解到該公司入選省級上市后備企業(yè)名單后，農(nóng)行陜西省分行與農(nóng)銀投資積極開展聯(lián)動營銷，對接企業(yè)上市籌備階段融資需求，為企業(yè)后續(xù)發(fā)展注入新動能。

這些有力措施和部署取得了卓越的成效。農(nóng)行陜西省分行入選陜西首批“工信貸”合作銀行，引入“秦科貸”“再貸款風(fēng)險補(bǔ)償金”等政府風(fēng)險補(bǔ)償業(yè)務(wù)，組織開展“十行千億惠萬企”和走進(jìn)“特色園區(qū)”“雙創(chuàng)基地”營銷活動，“工信貸”“秦科貸”增速超過118%和222%。

聚焦重點產(chǎn)業(yè)集群 定制化服務(wù)注入新動能

數(shù)據(jù)顯示，今年以來陜西開展的“十行千億惠萬企”融資專項行動，實施“一鏈一行”主辦行制度，確定24家銀行機(jī)構(gòu)為主辦行和參與行，累計為1794戶產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)提供金融服務(wù)，帶動支持我省中小微企業(yè)超15.6萬戶。農(nóng)行陜西省分行圍繞服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)重點領(lǐng)域，緊抓八大創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)集群，對標(biāo)科技型企業(yè)全生命周期金融需求，著力構(gòu)建“貸+投”“線上+線下”產(chǎn)品矩陣，專注打造“定制化”服務(wù)模式，為企業(yè)創(chuàng)新注入新動能。

“農(nóng)行陜西省分行了解到我們的貸款融資需求后，成立專班，為我們匹配差異化利率政策，量身定制了專屬金融綜合服務(wù)方案，解決了我們項目亟須支付工程款項的燃眉之急。”陜西某從事特種聚酰亞胺單體產(chǎn)品的研發(fā)、生產(chǎn)和銷售的企業(yè)負(fù)責(zé)人表示。該企業(yè)所屬集團(tuán)總部公司是國家級專精特新“小巨人”企業(yè)，在特種功能性聚酰亞胺材料領(lǐng)域不僅打破國際技術(shù)壟斷，更在國際國內(nèi)細(xì)分領(lǐng)域占有主導(dǎo)地位。農(nóng)行陜西省分行在了解到公司項目貸款融資需求后，因企施策，第一時間成立聯(lián)合服務(wù)專班，多次走訪企業(yè)總部及政府部門，調(diào)研產(chǎn)行業(yè)政策、發(fā)展趨勢及市場需求，量身定制專屬金融綜合服務(wù)方案，匹配差異化利率政策，高效完成2.4億元項目融資貸款，在可比銀行同業(yè)中率先足額滿足企業(yè)建設(shè)資金需求，解決了企業(yè)加快工期亟需支付工程款項的燃眉之急，更有效降低企業(yè)融資成本。

農(nóng)行陜西省分行工作人員表示：“目前，我們制造業(yè)領(lǐng)域重點產(chǎn)業(yè)鏈貸款將突破600億元，其中制造業(yè)中小微企業(yè)貸款增速達(dá)67%。”圍繞全省34條制造業(yè)重點產(chǎn)業(yè)鏈、八大千億級新興產(chǎn)業(yè)集群等，農(nóng)行陜西省分行研發(fā)上線“結(jié)算e貸”“增信快貸”“農(nóng)銀雙創(chuàng)快貸”等信貸產(chǎn)品，持續(xù)提升鏈上集群信貸滲透率；開展“工信貸”“秦科貸”等專項營銷，持續(xù)擴(kuò)大白名單企業(yè)合作覆蓋率，做大政府風(fēng)險補(bǔ)償業(yè)務(wù)；積極推廣“專精特新小巨人貸”“科技e貸”“新才e貸”“火炬創(chuàng)新積分貸”“新興產(chǎn)業(yè)賦能貸”等創(chuàng)新產(chǎn)品，為“專精特新”企業(yè)提供全生命周期金融服務(wù)。

創(chuàng)設(shè)科創(chuàng)基金，推動產(chǎn)業(yè)鏈“補(bǔ)鏈強(qiáng)鏈”

農(nóng)行陜西省分行聯(lián)合農(nóng)銀投資組建“陜西千帆企航壹號私募股權(quán)投資基金（有限合伙）”（以下簡稱“陜西千帆基金”），該基金是農(nóng)行首支以硬科技為主題的債轉(zhuǎn)股科創(chuàng)基金，以新一代信息技術(shù)、新材料、新能源、高端裝備制造等硬科技領(lǐng)域為主要投資方向，總規(guī)模10億元，重點對接服務(wù)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新、專精特新等科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)融資需求，推動產(chǎn)業(yè)鏈、創(chuàng)新鏈深度融合。

上海某公司是國家級專精特新“小巨人”企業(yè)，其研發(fā)生產(chǎn)的芯片電子膠、模組電子膠、LED電子膠是眾多陜西芯片產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)的重要或潛在供應(yīng)商。借力“陜西千帆基金”入股5000萬元，其子公司在西安注冊設(shè)立，陜西千帆基金通過“基金招商”為西安引入一家優(yōu)秀的半導(dǎo)體電子材料硬科技企業(yè)，填補(bǔ)陜西電子膠領(lǐng)域高端半導(dǎo)體材料產(chǎn)業(yè)空白。

農(nóng)行陜西省分行聚焦自主知識產(chǎn)權(quán)培育、科技成果轉(zhuǎn)化、核心技術(shù)國產(chǎn)化替代等關(guān)鍵領(lǐng)域，圍繞陜西省34條重點產(chǎn)業(yè)鏈，通過創(chuàng)設(shè)科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)投資基金，推動新材料產(chǎn)業(yè)鏈“補(bǔ)鏈強(qiáng)鏈”，累計完成投資7筆、金額3.68億元，目前已先后設(shè)立科創(chuàng)類基金3只、規(guī)模13.5億元，有效促進(jìn)投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)發(fā)展。

下一步，農(nóng)行陜西省分行將堅持創(chuàng)新引領(lǐng)，持續(xù)加強(qiáng)與政府主管部門協(xié)同合作，圍繞科技型企業(yè)融資難點痛點，不斷完善科技金融體制機(jī)制，增強(qiáng)金融服務(wù)適配性，全力提升科技金融服務(wù)能力，為陜西科技金融高質(zhì)量發(fā)展蓄勢賦能。